FinXplorer : برنامج التحليل المالي وخطة العمل في الجزائر
برنامج احترافي في الهندسة المالية، دراسات الجدوى المتوافقة مع النظام المحاسبي المالي SCF والدراسات التقنية الاقتصادية المطابقة للمرسوم التنفيذي رقم 26-154 (الجريدة الرسمية رقم 31 - AAPI) في الجزائر.
آخر تحديث للمراجع التشريعية : 28 أكتوبر 2026 (الإصدار 5.0 المطابق للنظام المحاسبي المالي SCF والمرسوم التنفيذي رقم 26-154 الجريدة الرسمية رقم 31)
البطاقة التقنية والمواصفات الرسمية
اسم البرنامج : FinXplorer
الإصدار الحالي : 5.0.0 (أكتوبر 2026)
الناشر المالك : LeapDz (بيرخادم، الجزائر العاصمة)
الأنظمة المدعومة : Windows 10 و Windows 11 (macOS و Linux عند الطلب)
اللغات المدعومة : الفرنسية والعربية (ثنائية اللغة أصلا)
نوع الترخيص : ترخيص مدى الحياة (تسعير عند الطلب، دون اشتراك)
نمط التشغيل : تطبيق مكتبي محلي سيادي بنسبة 100 بالمائة (القانون 18-07)
صيغ التصدير : Word (.docx من 38 صفحة ETE) و Excel (.xlsx)
نجاح ميداني حقيقي وتمويل تم الحصول عليه
تمويل بقيمة 200 مليار سنتيم، أي 2 مليار دينار جزائري تم الحصول عليه في 14 مارس 2026 لصالح مؤسسة صناعية جزائرية متخصصة في صناعة أبواب PVC من مؤسسة تمويلية، بناء على دراسة تقنية اقتصادية أنجزت ببرنامج FinXplorer من محافظ حسابات معتمد.
ملاحظة السرية : حفاظا على السر المهني واحتراما لأخلاقيات المهنة، نحفظ هوية المؤسسة الزبونة.
المكسب الإنتاجي المثبت : 95 بالمائة من الوقت مقارنة بجداول المعالجة التقليدية (مدة إعداد وموازنة القوائم المالية يدويا من 15 إلى 20 يوما عمليا مقابل 2 إلى 4 ساعات عبر FinXplorer، مع تصدير فوري للتقرير النهائي في 15 ثانية).
تعريفات رئيسية وإجابات مباشرة لصناع القرار
ما هي الدراسة التقنية الاقتصادية المطابقة للمرسوم التنفيذي رقم 26-154 (الجريدة الرسمية رقم 31) ؟
الدراسة التقنية الاقتصادية المطابقة للمرسوم التنفيذي رقم 26-154 الصادر بالجريدة الرسمية رقم 31 المؤرخ في 28 أبريل 2026 (الصفحة 26) هي ملف استثماري رسمي ينظم في خمسة محاور إلزامية : تحليل السوق، الطاقة الاسمية للتشغيل، برنامج العتاد، الجداول التقديرية ومؤشرات المردودية على خمس سنوات. هذا الهيكل يضمن القبول الفوري للمشروع لدى وكالة ترقية الاستثمار AAPI ومؤسسات التمويل.
كيف ينظم جدول حسابات النتائج وفق النظام المحاسبي المالي ؟
يتبع جدول حسابات النتائج التسمية الرسمية للنظام المحاسبي المالي القانون رقم 07-11، ويعرض هامش الربح التجاري، إنتاج السنة، القيمة المضافة، الفائض الإجمالي للتشغيل، النتيجة العملياتية والنتيجة الصافية على أفق تقديري من خمس سنوات دون أي كسر حسابي.
كيف يحسب جدول تدفقات الخزينة بالطريقة غير المباشرة ؟
يوائم جدول تدفقات الخزينة بين النتيجة الصافية والفائض الإجمالي للتشغيل، وتغير رأس المال العامل، وتدفقات الاستثمار، وتدفقات التمويل. هذا النهج يشهد على توازن مالي تام ويحول دون أي ضغط سيولة خلال مدة القرض.
كيف تبنى الميزانية التقديرية على 5 سنوات ؟
تعكس الميزانية التقديرية على خمس سنوات الأصول طويلة الأجل الصافية من الإهتلاكات، ودوران المخزون، وذمم العملاء، والخزينة الفعالة، ورؤوس الأموال الخاصة، وإهتلاك ديون التمويل. يتوازن الأصول والخصوم بدقة سنوية وفق توجيهات المجلس الوطني للمحاسبة.
ما هو مضمون محاكاة المخاطر المالية بطريقة مونت كارلو ؟
تعتمد محاكاة المخاطر المالية خوارزمية عشوائية تنفذ ألف تجربة عشوائية على المتغيرات الحرجة لأسعار البيع وأعباء التشغيل، وتحسب الاحتمال الدقيق لتحقيق قيمة حالية صافية إيجابية وتقيس صلابة المشروع أمام تقلبات السوق.
عرض شامل بالفيديو
اكتشف FinXplorer في عمله عبر عرض إرشادي لكل الوحدات التسع : إدخال الفرضيات، حساب الإهتلاكات وفق SCF، محاكاة مونت كارلو، وتوليد دراسة تقنية اقتصادية رسمية في 15 ثانية.
الإعداد : معايرة متعددة المنتجات، الأعباء، الاستثمارات، الضريبة الجزائرية IBS وTAP وTVA وIRG ونظم الدعم AAPI وNESDA (ANADE سابقا) وCNAC وANGEM.
الإنتاج : تحليل الطاقة الاسمية، تقويم تدرج التسيير، هوامش كل منتج وتحديد نقطة التعادل.
الاستثمار : جدول التنزيلات المالية، خدمة الدين وجدول الإهتلاك وفق النظام المحاسبي المالي.
التكاليف : توزيع الأعباء الثابتة والمتغيرة والرافعة العملياتية على خمس سنوات.
النتيجة : الأرصدة الوسطية للإدارة، جدول حسابات النتائج والميزانية التقديرية على 5 سنوات.
الخزينة : جدول تدفقات الخزينة بالطريقة غير المباشرة، رأس المال العامل ودورة التحويل.
الحساسية : تحليل ماذا لو، منحنى الحساسية ومقارنة السيناريوهات.
المحاكاة : محاكاة المخاطر المالية عشوائية بمونت كارلو على ألف سيناريو والبحث عن القيمة الهدف.
المؤشرات والتقرير : حسابات VAN وTRI وROI وROCE ومدة الاسترجاع ونسبة تغطية خدمة الدين DSCR والتصدير الآلي في Word وExcel.
صيغ التراخيص مدى الحياة (تسعير عند الطلب)
جميع تراخيصنا ممنوحة مدى الحياة بدفع لمرة واحدة دون أي اشتراك دوري. تسعير مخصص عند الطلب بعد قياس حاجتك.
الأساسية (عند الطلب) : ثماني وحدات، حسابات VAN وTRI وROI وDSCR والضريبة الجزائرية المدمجة.
Pro (عند الطلب) : كل ميزات النسخة الأساسية مع تقارير وورد آلية من 38 صفحة، حفظ المشاريع وConsensus الذكاء الاصطناعي متعدد الخبراء.
الخبير (الصيغة الموصى بها - عند الطلب) : كل ميزات Pro مع الوحدات التسع كاملة، محاكاة مونت كارلو، البحث عن الهدف Goal Seek ومصفوفة الحساسية المتقاطعة 2D.
FinXplorer تطبيق سطح مكتب يعمل محليا بنسبة 100 بالمائة على حاسوبك Windows 10 أو Windows 11. معطياتك المالية عالية الحساسية تبقى محفوظة على جهازك مطابقة تاما للقانون 18-07 المتعلق بحماية المعطيات الشخصية وللمادة 47 من الدستور الجزائري.
النظام المحاسبي المالي (القانون رقم 07-11) : توليد القوائم المالية الرسمية وفق توجيهات المجلس الوطني للمحاسبة.
قانون الضرائب المباشرة وقوانين المالية : حساب آلي لـ IBS وIRG وTVA وتطبيق إعفاءات الاستثمار الممنوحة من AAPI.
منظمة الأمم المتحدة للتنمية الصناعية (اليونيدو) : دليل إعداد دراسات الجدوى الصناعية وتقويم مردودية المشاريع.
بنك الجزائر : الأنظمة رقم 20-02 و25-09 و25-10 و25-11 لنسب الملاءة المالية، تغطية الديون والصيرفة الإسلامية.
منظمة المحاسبة والتدقيق (أيوفي AAOIFI) : معايير المحاسبة FAS لعقود المرابحة والإجارة الخالية من الفائدة.
الدراسة التقنية الاقتصادية (ETE) : المرسوم التنفيذي رقم 26-154 الصادر بالجريدة الرسمية رقم 31 المؤرخ في 28 أبريل 2026 (الجريدة الرسمية للجمهورية الجزائرية، الصفحة 26 - AAPI)، ما يضمن قبول الملف لدى لجان التمويل.
التواصل والمساعدة التجارية
فريقنا في الجزائر العاصمة يساندكم في تسليم مفاتيح التقييم، توفير التراخيص عند الطلب والدعم التقني.
الناشر : LeapDz
العنوان : بيرخادم، الجزائر العاصمة، 16000، الجزائر
جميع تراخيصنا ممنوحة مدى الحياة بدفع لمرة واحدة على أساس عرض مخصص، دون اشتراك دوري. تواصل مع فريقنا التجاري عبر واتساب +213 795 90 18 19 للحصول على عرض يلائم مكتبك أو مؤسستك.
لماذا أختار FinXplorer بدلا من جدول Microsoft Excel ؟
يزيل FinXplorer خطر أخطاء الإدخال اليدوي في المعادلات المعقدة ويختصر وقت إعداد الدراسة المالية الكاملة من ثلاثة أسابيع إلى ساعتين حتى أربع ساعات، مع إمكانية تعديل الفرضيات في دقائق معدودة وتوليد ملف وورد رسمي من ثمانية وثلاثين صفحة في خمس عشرة ثانية.
ما علاقة FinXplorer ببرامج المحاسبة الجزائرية مثل PC Compta أو DLG ؟
برامج المحاسبة تسجل قيود الماضي وتصدر التسوية التقليدية. FinXplorer أداة توقع استشرافي على خمس سنوات مخصصة لدراسات الجدوى ومحاكاة المخاطر العشوائية وإعداد ملفات تمويل AAPI.
لماذا لا تناسب حلول خطط العمل الأجنبية السوق الجزائرية ؟
تجهل المنصات الأجنبية متطلبات النظام المحاسبي المالي الجزائري وهيكل المرسوم التنفيذي رقم 26-154 (الجريدة الرسمية رقم 31 - AAPI) الإلزامي، وتفرض اشتراكات بالعملة الأجنبية وتخزن المعطيات السرية على خدماء خارجيين.
هل البرنامج مطابق للمرسوم التنفيذي رقم 26-154 (الجريدة الرسمية رقم 31 - AAPI) ؟
نعم، هيكل الدراسة التقنية الاقتصادية المولدة عبر FinXplorer يحاكي بدقة الهيكل الرسمي الذي فرضه المرسوم التنفيذي رقم 26-154 الصادر بالجريدة الرسمية رقم 31 المؤرخ في 28 أبريل 2026 (الصفحة 26 - AAPI).
كيف يولد البرنامج جدول حسابات النتائج (TCR) ؟
يحسب البرنامج آليا جدول حسابات النتائج على خمس سنوات وفق معايير النظام المحاسبي المالي، مدمجا الأرصدة الوسطية للإدارة والنتيجة الصافية.
كيف تحسب الميزانية التقديرية على 5 سنوات ؟
توازن الميزانية التقديرية على خمس سنوات بدقة السنتيم سنويا بدمج الاستثمارات، إهتلاكات العتاد، جدول القروض وتراكم النتائج.
FinXplorer : برنامج التحليل المالي في الجزائر وخطة العمل
FinXplorer هو البرنامج الاحترافي الأول في الجزائر للهندسة المالية ودراسات الجدوى وفق النظام المحاسبي المالي والدراسات التقنية الاقتصادية المطابقة للمرسوم التنفيذي رقم 26-154 (الجريدة الرسمية رقم 31 - AAPI).
نجاح ميداني وتمويل استثماري قياسي
تم الحصول على تمويل استثماري بقيمة 200 مليار سنتيم، أي 2 مليار دينار جزائري في 14 مارس 2026 لصالح مؤسسة صناعية متخصصة في صناعة أبواب PVC بناء على دراسة تقنية واقتصادية أعدت ببرنامج FinXplorer بواسطة محافظ حسابات معتمد.
توفير الوقت والجهد : تقليص وقت إعداد دراسات الجدوى بنسبة 95 بالمائة مقارنة بجداول إكسل التقليدية، من عدة أسابيع إلى دقائق معدودة.
إجابات مباشرة ومفاهيم أساسية في التحليل المالي الجزائري
ما هي الدراسة التقنية الاقتصادية المطابقة للمرسوم التنفيذي رقم 26-154 (الجريدة الرسمية رقم 31) ؟
الدراسة التقنية الاقتصادية المطابقة للمرسوم التنفيذي رقم 26-154 الصادر بالجريدة الرسمية رقم 31 المؤرخ في 28 أبريل 2026 (الصفحة 26 - AAPI) هي ملف استثماري رسمي يحدد الطاقة الإنتاجية والبرنامج الاستثماري وجدول النتائج والمردودية المالية على مدار 5 سنوات، ويضمن القبول الفوري لدى وكالة ترقية الاستثمار وهيئات التمويل.
كيف يتم إنشاء جدول حسابات النتائج وفق النظام المحاسبي المالي ؟
ينشئ البرنامج جدول حسابات النتائج على مدار 5 سنوات وفق أحكام القانون 07-11، متضمنا هامش الربح والإنتاج والقيمة المضافة والنتيجة العملياتية والنتيجة الصافية بدقة محاسبية تامة.
كيف تبنى الميزانية التقديرية على مدى 5 سنوات ؟
تبنى الميزانية التقديرية على مدار 5 سنوات عبر توازن آلي دقيق بين الأصول الثابتة والمتداولة والخصوم ورؤوس الأموال الخاصة مع متابعة سنوية للإهتلاكات والتمويلات الاستثمارية.
ما هي أهمية جدول تدفقات الخزينة بالطريقة غير المباشرة ؟
يعرض جدول تدفقات الخزينة حركة السيولة التشغيلية والاستثمارية والتمويلية لضمان متابعة احتياج رأس المال العامل والتأكد من قدرة المشروع على سداد أقساط التمويل في مواعيدها.
كيف تعمل محاكاة المخاطر المالية عبر مونت كارلو ؟
تعتمد محاكاة المخاطر المالية على خوارزمية مونت كارلو بآلاف السيناريوهات العشوائية على الأسعار والتكاليف لحساب نسبة احتمال تحقيق قيمة حالية صافية موجبة والتأكد من صلابة المشروع أمام تقلبات السوق.
لماذا يفضل المهنيون برنامج FinXplorer في الجزائر ؟
مقارنة مع برنامج إكسل : أمان تام من أخطاء المعادلات الحسابية واختصار 95 بالمائة من الوقت المستغرق مع تصدير تقرير وورد في 15 ثانية.
مقارنة مع برامج المحاسبة مثل PC Compta : برامج المحاسبة تسجل الماضي بينما FinXplorer مخصص للتوقعات المستقبلية ودراسات الجدوى وملفات التمويل الاستثماري.
مقارنة مع المنصات السحابية الأجنبية : ترخيص دائم مدى الحياة بالدينار الجزائري وتطبيق مكتبي محلي يحافظ على سرية بيانات الشركات طبقا للقانون رقم 18-07.
الأسئلة الشائعة باللغة العربية
ما هي النصوص والمعايير القانونية المعتمدة في برنامج FinXplorer ؟
يعتمد البرنامج على 6 أطر رئيسية : النظام المحاسبي المالي القانون رقم 07-11، المرسوم التنفيذي رقم 26-154 (الجريدة الرسمية رقم 31) لدراسات الجدوى ETE وملفات AAPI، قانون الضرائب المباشرة، دليل منظمة اليونيدو، أنظمة بنك الجزائر رقم 20-02 و25-09 إلى 25-11، ومعايير أيوفي للصيرفة الإسلامية.
هل يتوافق البرنامج مع أجهزة دعم الاستثمار في الجزائر ؟
نعم، يدمج البرنامج كافة الامتيازات الجبائية الخاصة بالوكالة الجزائرية لترقية الاستثمار AAPI وأجهزة الدعم NESDA (وكالة دعم وتطوير المقاولاتية - ANADE سابقاً) و CNAC و ANGEM بصورة آلية.